Text copied to clipboard!
Název
Text copied to clipboard!Finanční poradce
Popis
Text copied to clipboard!
Hledáme finančního poradce, který bude klientům poskytovat odborné poradenství v oblasti osobních i firemních financí, pomáhat jim orientovat se ve finančních produktech a navrhovat řešení odpovídající jejich potřebám, cílům a životní situaci. Tato pozice je vhodná pro člověka, který má silné analytické schopnosti, výborné komunikační dovednosti a dokáže budovat dlouhodobé vztahy založené na důvěře, profesionalitě a etickém přístupu. Finanční poradce je klíčovým partnerem klienta při rozhodování o spoření, investování, pojištění, důchodovém zabezpečení, financování bydlení i ochraně majetku a příjmů.
Na této pozici budete analyzovat finanční situaci klientů, identifikovat jejich priority a připravovat individuální finanční plány. Budete vysvětlovat výhody, rizika a podmínky jednotlivých produktů srozumitelným způsobem a podporovat klienty při informovaném rozhodování. Součástí práce je také průběžná péče o stávající klienty, pravidelná aktualizace doporučení podle změn na trhu i v osobní situaci klienta a aktivní vyhledávání nových obchodních příležitostí. Očekává se, že budete sledovat vývoj finančních trhů, legislativní změny a nové produkty, abyste mohli poskytovat kvalitní a aktuální poradenství.
Úspěšný kandidát by měl rozumět principům finančního plánování, investičním nástrojům, úvěrovým produktům a pojistným řešením. Důležitá je schopnost pracovat s daty, připravovat přehledné analýzy a prezentovat doporučení jasně a přesvědčivě. Zároveň hledáme člověka, který jedná zodpovědně, respektuje regulatorní požadavky a klade důraz na nejlepší zájem klienta. V této roli budete často spolupracovat s bankami, pojišťovnami, investičními společnostmi a interními kolegy, proto je důležitá i schopnost efektivní koordinace a organizace práce.
Nabízíme prostředí, ve kterém můžete rozvíjet své odborné znalosti, budovat vlastní portfolio klientů a dlouhodobě růst v oblasti finančního poradenství. Tato práce je vhodná pro motivované profesionály, kteří chtějí spojit obchodní myšlení s odborností a skutečně pomáhat lidem dělat lepší finanční rozhodnutí. Pokud vás baví práce s lidmi, orientujete se ve financích a chcete mít přímý dopad na finanční stabilitu a budoucnost klientů, tato pozice pro vás představuje zajímavou a perspektivní kariérní příležitost.
Odpovědnosti
Text copied to clipboard!- Analyzovat finanční situaci klientů a zjišťovat jejich potřeby a cíle.
- Připravovat individuální finanční plány a doporučení na míru.
- Doporučovat vhodné investiční, pojistné a úvěrové produkty.
- Budovat a udržovat dlouhodobé vztahy s klienty.
- Pravidelně revidovat finanční strategie podle změn na trhu.
- Sledovat legislativní a regulatorní změny ve finanční oblasti.
- Aktivně vyhledávat nové klienty a obchodní příležitosti.
- Vést přesnou dokumentaci a zajišťovat soulad s interními pravidly.
Požadavky
Text copied to clipboard!- Minimálně středoškolské vzdělání, ideálně ekonomického směru.
- Zkušenost ve finančním poradenství, bankovnictví nebo pojišťovnictví výhodou.
- Dobrá orientace ve finančních produktech a principech investování.
- Výborné komunikační a prezentační dovednosti.
- Schopnost budovat důvěru a dlouhodobé vztahy s klienty.
- Analytické myšlení a schopnost pracovat s finančními daty.
- Samostatnost, zodpovědnost a etický přístup k práci.
- Uživatelská znalost kancelářských a CRM nástrojů.
Potenciální otázky na pohovor
Text copied to clipboard!- Jaké zkušenosti máte s finančním poradenstvím nebo prodejem finančních produktů?
- Jak byste postupoval při tvorbě finančního plánu pro nového klienta?
- Jakým způsobem budujete důvěru a dlouhodobé vztahy s klienty?
- Jak sledujete změny na finančním trhu a v legislativě?
- Jaké typy finančních produktů umíte nejlépe vysvětlit klientům?
- Jak řešíte situaci, kdy klient nesouhlasí s vaším doporučením?
- Jaké jsou vaše obchodní cíle a motivace v této oblasti?
